2025 年 5 月 15 日，CFA 财富配置实操体验营活动成功举办。此次体验营由 CFA 持证人亲自带领，以模拟财富配置为核心，吸引了众多对财富管理感兴趣的学生参与，活动通过理论讲解与实战演练相结合的方式，为学生带来了一场沉浸式的财富管理学习体验。

活动中，主讲教师以专业视角，系统介绍财富管理服务内容、目标及相关金融机构，让学生对财富管理行业有了全面的认知。

CFA持证人讲解

在模拟实战环节，活动以林先生家庭财富规划为案例，将学生分为四个小组进行任务挑战。学生需运用 Excel 工具，通过 RATE 函数计算年化目标收益率，综合考虑宏观经济环境，从多种投资工具中进行选择，构建投资组合，并分析组合的风险与收益，计算夏普比率，以实现收益目标并优化风险收益比。

各小组围绕客户需求设计差异化方案，或侧重保守配置，或选择平衡策略，或关注市场时机布局。在成果展示环节，各小组分别阐述了方案的设计逻辑与思路，老师从专业角度进行点评，肯定了学生在实操过程中对金融工具的运用和对财富管理逻辑的理解。

学生讨论环节

此次 CFA 财富配置实操体验营的成功举办，为学生提供了一个将理论知识应用于实践的平台，让学生在模拟场景中深入了解财富管理的流程与方法，提升了学生的实操能力和对金融行业的认知。